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年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从年7月1日起实施！主要是为针对洗钱而进行汇款管制。 具体规定1当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 2非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元以上（含万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 3自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。 4自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。 根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查！ 新政策实施后，具体影响如下： 1、海外留学生：提前准备尽量全面的证明资料。 留学生的学费和生活费一般来说肯定是超过5万人民币的，所以7月1日之后如果要一次性购汇，就要尽量把资料证明准备好，证明这笔钱就是用作留学的。 2、境外旅行的游客：影响不大。 虽说9月1号之后对境外刷卡也要严加管理，但是未必就要挨个儿查你的账户，正常的旅游消费问题不大。 3、打算在海外购房置业的人：影响较大。 以前到境外买房，可以找亲戚朋友帮忙，把每人每年5万美元的额度用完。这也说明去海外买房置业并不是一个汇款的合法理由，新政前不是，新政后当然也不是。 来源：三峡晚报、亳州新闻综合广播、 洛阳网、中原网、中国人民银行网站等 微禹州赞赏 |
